KYC ja kontroll

Panostas on meie prioriteediks turvaline ja vastutustundlik mängukeskkond. Teie isikusamasuse kontrollimine on oluline samm selle eesmärgi saavutamisel. See aitab meil täita õiguslikke ja regulatiivseid kohustusi, kaitsta teid pettuste eest ning tagada, et meie platvorm on õiglane kõigile kasutajatele. Meie litsentsiandja ja rahapesu tõkestamise seadused nõuavad meilt rangete kontrolliprotseduuride järgimist. Isikusamasuse tuvastamine on oluline ka selleks, et vältida alaealiste juurdepääsu meie teenustele ja toetada vastutustundlikku mängimist.

KYC ehk "Tunne Oma Klienti" on finantsasutuste ja hasartmänguettevõtete kohustuslik protsess, mille eesmärk on tuvastada ja kontrollida oma klientide isikusamasust. See on ülemaailmne standard, mis aitab võidelda rahapesu, terrorismi rahastamise ja pettuste vastu. Panostas tähendab see, et kogume ja töötleme teatud isikuandmeid, et kinnitada, kes te olete. See hõlmab teie nime, sünnikuupäeva, aadressi ja muid tuvastamist võimaldavaid andmeid. Kogu teave, mida me kogume, töödeldakse vastavalt meie privaatsuspoliitikale ja kehtivatele andmekaitseseadustele.

Verifitseerimine võib olla vajalik mitmel korral teie Panosta kasutuskonto elutsükli jooksul:

• Konto loomisel: Kuigi esialgne konto loomine võib olla kiire, võime teatud juhtudel nõuda dokumente juba registreerimisel.
• Teatud tehingulävede ületamisel: Kui teie sissemaksed või väljamaksed ületavad teatud summasid, mis on kehtestatud meie sisepoliitikas ja regulatiivsetes nõuetes, on verifitseerimine kohustuslik.
• Kahtlase tegevuse korral: Kui märkame teie kontol ebatavalist või kahtlast tegevust, võime nõuda täiendavat verifitseerimist.
• Regulatiivsete nõuete muutumisel: Seaduste või regulatsioonide muutudes võime olla kohustatud teostama täiendavaid kontrolle.
• Aeg-ajalt korduv verifitseerimine: Vastavalt meie litsentsiandja nõuetele võime perioodiliselt küsida teilt dokumentide uuendamist, et tagada andmete ajakohasus.

Verifitseerimisprotsessi käigus võime teilt paluda esitada mitmesuguseid dokumente. Need jaotatakse tavaliselt kolme kategooriasse: isikut tõendavad dokumendid, elukoha tõend ja makseviisi kinnitus. Harvematel juhtudel võidakse nõuda ka rahaliste vahendite allika tõendamist. Kõik esitatud dokumendid peavad olema kehtivad, selged ja loetavad. Palume teil tagada, et dokumendid ei oleks aegunud ja kõik nurgad oleksid pildil nähtavad.

Isikusamasuse tõendamiseks palume teil esitada koopia ühest järgmistest kehtivatest dokumentidest:

• Pass: Täielik koopia, mis sisaldab teie fotot, nime, sünnikuupäeva, väljaandmise kuupäeva ja aegumiskuupäeva.
• ID-kaart: Mõlema poole koopia, mis sisaldab teie fotot, nime, sünnikuupäeva, isikukoodi, väljaandmise kuupäeva ja aegumiskuupäeva.
• Juhiluba: Mõlema poole koopia, mis sisaldab teie fotot, nime, sünnikuupäeva, väljaandmise kuupäeva ja aegumiskuupäeva.

Veenduge, et dokumendi kõik neli nurka on nähtavad ja pilt on terav ning selge. Dokumendi andmed peavad ühtima teie Panosta kontol esitatud andmetega.

Teie elukoha kinnitamiseks palume teil esitada koopia ühest järgmistest dokumentidest, mis on välja antud viimase kolme kuu jooksul ja millel on näha teie nimi ja aadress:

• Kommunaalteenuste arve: Näiteks elektri-, vee-, gaasi- või internetiteenuse arve. Mobiiltelefoni arved üldjuhul ei sobi.
• Pangaväljavõte: Väljavõte, millel on näha teie nimi, aadress ja panga logo. Võite varjata tundlikud tehinguandmed.
• Riikliku asutuse kiri: Näiteks maksuameti kiri või muu ametlik dokument, mis tõendab teie elukohta.

Dokumendil peab olema selgelt näha väljaandmise kuupäev ja see peab olema hiljutine. Dokumendi aadress peab ühtima teie Panosta kontol registreeritud aadressiga.

Kasutatava makseviisi omaniku kinnitamiseks võime teilt nõuda järgmisi dokumente:

• Krediit-/Deebetkaart: Kaardi esikülje koopia, millel on näha kaardiomaniku nimi, kaardi esimene 6 ja viimane 4 numbrit (keskmised numbrid varjata), samuti aegumiskuupäev. Tagaküljelt varjata CVV/CVC kood.
• Pangaväljavõte: Väljavõte, mis tõendab, et olete pangakonto omanik, millelt sissemakseid tehti. See peab sisaldama teie nime, konto numbrit ja panga logo.
• E-rahakott: Ekraanipilt teie e-rahakoti kontost, mis näitab teie nime ja e-posti aadressi, mis on seotud Panosta kontoga.

Oluline on, et kõik makseviisid, mida Panosta kontol kasutate, oleksid teie nimel. Kolmandate isikute makseviiside kasutamine on rangelt keelatud.

Teatud juhtudel, eriti kui tehingute mahud on suured või esineb muid riskitegureid, võime rakendada tõhustatud hoolsusmeetmeid. See hõlmab rahaliste vahendite allika (Source of Funds, SoF) ja rikkuse allika (Source of Wealth, SoW) tõendamist. See on vajalik, et täita rahapesu tõkestamise nõudeid ja tagada, et raha pärineb seaduslikest allikatest. Võime paluda teil esitada dokumente, mis tõendavad teie sissetuleku allikat, näiteks:

• Palgaarvestused või tööleping.
• Pangaväljavõtted, mis näitavad regulaarset sissetulekut.
• Müügilepingud (nt kinnisvara müük).
• Pärandi dokumendid.
• Ettevõtte kasumiaruanded.

Kõik sellised päringud on konfidentsiaalsed ja neid käsitletakse suurima diskreetsusega. Meie eesmärk on kaitsta nii teid kui ka Panosta platvormi ebaseadusliku tegevuse eest.

Pärast vajalike dokumentide esitamist vaatab meie verifitseerimismeeskond need üle. Protsess on tavaliselt kiire ja võtab aega 24 kuni 72 tundi. Mõnel juhul, eriti kui on vaja täiendavaid dokumente või tegemist on keerukama juhtumiga, võib see võtta kauem aega. Palume teil olla kannatlik ja tagada, et esitatud dokumendid on selged ja vastavad nõuetele, et vältida viivitusi. Teid teavitatakse verifitseerimise tulemusest e-posti teel.

Panostas võtame teie isikuandmete ja dokumentide turvalisust väga tõsiselt. Kõik esitatud dokumendid salvestatakse turvaliselt krüpteeritud serverites ja neile pääsevad ligi ainult volitatud töötajad. Me järgime rangelt GDPR-i (Isikuandmete Kaitse Üldmäärus) ja teisi kehtivaid andmekaitseseadusi. Teie andmeid ei jagata kolmandate osapooltega, välja arvatud juhul, kui see on vajalik seadusest tulenevate kohustuste täitmiseks või meie privaatsuspoliitikas selgelt sätestatud. Meie eesmärk on tagada teie andmete konfidentsiaalsus ja terviklikkus.

Panosta on pühendunud rahapesu ja terrorismi rahastamise vastaste seaduste ja määruste täitmisele. Meie KYC ja verifitseerimisprotsessid on loodud selleks, et ennetada ja avastada ebaseaduslikke tegevusi. See hõlmab tehingute jälgimist, kahtlase tegevuse aruandlust vastavatele asutustele ja rangete sisepoliitikate rakendamist. Meie tegevus vastab Eesti Vabariigi ja Euroopa Liidu rahapesu tõkestamise nõuetele. See aitab luua turvalise ja usaldusväärse keskkonna kõigile meie klientidele.

Panosta on rangelt keelatud alaealistel meie teenuseid kasutada. Meie verifitseerimisprotsessid hõlmavad vanuse kontrolli, et tagada, et kõik meie mängijad on vähemalt 18-aastased või vanemad, vastavalt kehtivatele seadustele. Kui avastame, et alaealine on loonud konto või püüab meie teenuseid kasutada, suletakse konto koheselt ja kõik võidud tühistatakse. Kutsume vanemaid ja eestkostjaid üles kasutama vanemliku kontrolli tarkvara, et vältida alaealiste juurdepääsu hasartmängudele.

Kui teie verifitseerimisprotsess viibib või ebaõnnestub, võite saada e-kirja, milles palutakse täiendavaid dokumente või selgitusi. Palun kontrollige oma e-posti ja esitage puuduv teave esimesel võimalusel. Kui te ei esita nõutud dokumente määratud aja jooksul, võidakse teie konto ajutiselt peatada või piirata teatud funktsioone, näiteks väljamakseid. Püsiva ebaõnnestumise korral võidakse konto sulgeda. Meie eesmärk on aidata teil verifitseerimisprotsessi edukalt läbida, seega palun võtke meiega ühendust, kui teil tekib küsimusi või probleeme.

Kui teil on küsimusi seoses KYC-protsessiga, dokumentide esitamisega või vajate abi verifitseerimisega, on meie klienditoe meeskond valmis teid aitama. Võite meiega ühendust võtta e-posti teel või reaalajas vestluse kaudu meie veebisaidil. Oleme siin, et tagada sujuv ja arusaadav kogemus Panosta platvormil. Ärge kõhelge meiega ühendust võtmast, kui teil on vaja selgitusi või juhendamist.