KYC ja vahvistus

Panosta on velvollinen vahvistamaan kaikkien pelaajien henkilöllisyyden lain vaatimusten mukaisesti. Tämä prosessi suojaa sekä sinua että muita pelaajia petoksilta, rahanpesulta ja identiteettivarkaukselta. Henkilöllisyyden vahvistaminen varmistaa, että vain sinä voit käyttää tiliäsi ja nostaa varoja.

Vahvistusprosessi on myös välttämätön alaikäisten pelaamisen estämiseksi ja vastuullisen pelaamisen periaatteiden noudattamiseksi. Lisenssiviranomaisemme edellyttää näitä toimenpiteitä osana toimintalupaamme.

KYC eli "Know Your Customer" on kansainvälinen standardi, joka velvoittaa rahoituspalveluyritykset tunnistamaan asiakkaansa. Tämä käytäntö estää rikollisten toimijoiden pääsyn järjestelmään ja suojaa koko peliyhteisöä.

KYC-prosessi sisältää henkilöllisyyden, osoitteen ja maksuvälineiden vahvistamisen. Keräämme vain välttämättömät tiedot palvelujemme tarjoamiseksi turvallisesti ja lainmukaisesti.

Henkilöllisyyden vahvistus vaaditaan seuraavissa tilanteissa:

• Ensimmäisen noston yhteydessä riippumatta summasta
• Kun tilillesi kertyy yli 2000 euron saldo
• Epäilyttävän toiminnan havaitsemisen jälkeen
• Maksuvälineen vaihtuessa uuteen
• Satunnaisissa tarkastuksissa osana jatkuvaa seurantaa

Voit toimittaa asiakirjat etukäteen välttääksesi viivästykset nostotilanteessa. Vahvistamattomia tilejä ei voida käyttää varojen nostamiseen.

Vahvistusprosessi vaatii yleensä kolmenlaisia asiakirjoja: henkilöllisyyden todistamisen, osoitteen vahvistamisen ja maksuvälineiden tarkastamisen. Kaikki asiakirjat on toimitettava selkeinä värivalokuvina tai skannattuna.

Hyväksymme vain alkuperäisiä asiakirjoja. Kopiot kopioista, kuvakaappaukset tai muokatut kuvat hylätään automaattisesti. Asiakirjojen on oltava voimassa olevia ja selkeästi luettavia.

Henkilöllisyyden vahvistamiseen hyväksymme seuraavat asiakirjat:

• Voimassa oleva henkilökortti (molemmat puolet)
• Voimassa oleva passi (kuvasivut)
• Ajokortti (molemmat puolet)

Asiakirjasta on näyttävä selkeästi nimesi, syntymäaikasi, valokuva ja voimassaoloaika. Vanhentuneita asiakirjoja ei hyväksytä missään olosuhteissa.

Osoitteen todistamiseen tarvitaan virallinen asiakirja, joka on enintään kolme kuukautta vanha:

• Pankki- tai luottokorttiote
• Sähkö-, vesi- tai kaasulasku
• Internet- tai puhelinlasku
• Kunnallinen verolasku tai muu viranomaisen lähettämä asiakirja
• Vuokrasopimus tai asuntolainan ote

Asiakirjassa on näyttävä nimesi ja osoitteesi täsmälleen samalla tavalla kuin Panosta-tilillesi on rekisteröity. Matkapuhelinlaskut tai vakuutuslaskut eivät kelpaa osoitteen todistamiseen.

Kaikki käyttämäsi maksuvälineet on vahvistettava ennen nostoja. Pankkikortin tapauksessa tarvitaan kuva kortin etupuolelta, jossa näkyy nimesi ja kortin neljä viimeistä numeroa. Turvallisuussyistä peitä kortin keskimmäiset numerot ja CVV-koodi.

Pankkisiirtojen yhteydessä tarvitaan tiliote tai muu pankin asiakirja, josta käy ilmi tilinumerosi, nimesi ja pankin tiedot. Sähköisten lompakoiden kohdalla vahvistamme tilin omistajuuden palveluntarjoajan kautta.

Suurempien summien tai epätavallisen pelitoiminnan yhteydessä saatamme pyytää lisätietoja varojesi alkuperästä. Tämä voi sisältää palkkatodistuksen, verotustodistuksen tai muun virallisen asiakirjan tuloistasi.

Tehostettu tunnistaminen on lakisääteinen vaatimus, joka koskee kaikkia rahapelioperaattoreita. Prosessi suojaa sekä pelaajia että Panostaa rahanpesulta ja terrorismin rahoittamiselta.

Asiakirjojen käsittely kestää yleensä 24-72 tuntia arkipäivisin. Kiireellisissä tapauksissa pyrimme käsittelemään asiakirjat samana päivänä. Puutteelliset tai epäselvät asiakirjat palauttavat prosessin alkuun.

Saat sähköpostiviestin, kun vahvistus on valmis. Jos asiakirjat hylätään, kerromme syyn ja ohjeet uusien asiakirjojen toimittamiseen. Vahvistusprosessi keskeytyy viikonloppuisin ja pyhäpäivinä.

Panosta käsittelee kaikki henkilötiedot GDPR-asetuksen mukaisesti. Asiakirjasi tallennetaan salattuihin järjestelmiin, joihin pääsee vain valtuutettu henkilöstö. Tietoja ei jaeta kolmansille osapuolille ilman lakisääteistä velvollisuutta.

Säilytämme asiakirjat vain niin kauan kuin laki edellyttää. Tilin sulkemisen jälkeen henkilötiedot poistetaan määräajan kuluttua, ellei säilyttämiseen ole erityistä oikeudellista perustetta.

Rahanpesun vastainen työ on keskeinen osa toimintaamme. Seuraamme kaikkea pelitoimintaa automaattisilla järjestelmillä, jotka tunnistavat epäilyttävät kuviot. Epätavallinen toiminta johtaa aina lisäselvityksiin.

Olemme velvollisia raportoimaan epäilyttävistä toimista viranomaisille. Tämä on lakisääteinen velvollisuus, jota noudatamme tiukasti pelaajien ja yhteiskunnan suojelemiseksi.

Kaikki pelaajat on vahvistettava täysi-ikäisiksi ennen pelaamisen aloittamista. Alaikäisten pelaaminen on ehdottomasti kielletty, ja tilit suljetaan välittömästi, jos pelaaja osoittautuu alaikäiseksi.

Käytämme ulkopuolisia palveluja ikätietojen tarkastamiseen. Jos ikätietoja ei voida vahvistaa luotettavasti, tili jäädytetään kunnes asia on selvitetty asianmukaisin asiakirjoin.

Vahvistuksen epäonnistuessa saat tarkat ohjeet puutteiden korjaamiseen. Yleisimmät syyt hylkäämiseen ovat epäselvät kuvat, vanhentuneet asiakirjat tai tietojen ristiriita tilin kanssa.

Jos vahvistus ei onnistu useista yrityksistä huolimatta, tili voidaan sulkea pysyvästi. Tällöin talletukset palautetaan alkuperäiselle maksuvälineelle mahdollisten kulujen vähentämisen jälkeen.

Asiakaspalvelumme auttaa vahvistusprosessissa ympäri vuorokauden. Voit ottaa yhteyttä live-chatin, sähköpostin tai puhelimen kautta. Pidämme erillisiä ohjeita eri asiakirjatyypeille verkkosivuillamme.

Jos sinulla on erityistarpeita asiakirjojen toimittamiseen, kerro asiakaspalvelulle. Pyrimme löytämään vaihtoehtoisia ratkaisuja lakisääteisten vaatimusten puitteissa.