KYC та верифікація

У Panosta ми прагнемо забезпечити безпечне, чесне та відповідальне ігрове середовище для всіх наших користувачів. Перевірка особи є ключовим елементом цього зобов'язання. Вона допомагає нам запобігати шахрайству, захищати ваших кошти, дотримуватися регуляторних вимог і підтримувати цілісність нашої платформи. Цей процес є стандартною практикою в ліцензованій індустрії онлайн-ігор і є обов'язковим згідно з законодавством.

KYC, або "Знай свого клієнта", це набір процедур, які ми, як фінансова установа та оператор онлайн-казино, використовуємо для підтвердження особи наших клієнтів. Ці процедури включають збір та перевірку особистих даних. Метою KYC є:

• Запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.
• Захист від шахрайства та крадіжки особистих даних.
• Забезпечення того, що наші послуги не використовуються неповнолітніми.
• Дотримання міжнародних та місцевих регуляторних стандартів, встановлених нашим ліцензуючим органом.

Процес верифікації може бути ініційований у різні моменти вашої взаємодії з Panosta:

• При реєстрації: Ми можемо попросити вас надати базову інформацію під час створення облікового запису.
• При першому виведенні коштів: Це є стандартною практикою для забезпечення безпеки ваших фінансових операцій та відповідності вимогам боротьби з відмиванням грошей.
• При досягненні певних лімітів транзакцій: Якщо ваші депозити або виведення коштів перевищують встановлені регулятором пороги, ми зобов'язані провести додаткову перевірку.
• При зміні особистих даних: Якщо ви оновлюєте свою адресу, ім'я або інші ключові дані, може знадобитися повторна верифікація.
• За наявності підозрілої активності: Якщо наша система виявляє незвичайні або підозрілі шаблони поведінки облікового запису, ми можемо запросити верифікацію для захисту вашого облікового запису та дотримання правил.
• За запитом нашого ліцензуючого органу: У деяких випадках ми можемо бути зобов'язані провести верифікацію за вказівкою регулятора.

Для успішного проходження верифікації вам може знадобитися надати цифрові копії (скани або чіткі фотографії) таких документів:

• Документ, що посвідчує особу (паспорт, ID-картка, водійське посвідчення).
• Документ, що підтверджує адресу проживання (рахунок за комунальні послуги, виписка з банку).
• Документи, що підтверджують право власності на платіжний метод (скріншот банківського рахунку, фотографія картки).
• Документи, що підтверджують джерело коштів (виписка з банку, довідка про заробітну плату).

Всі надані документи повинні бути дійсними, не простроченими та чіткими. Ми залишаємо за собою право запросити додаткові документи або інформацію, якщо це необхідно для завершення процесу верифікації.

Для підтвердження вашої особи ми зазвичай вимагаємо один з наступних документів:

• Паспорт: Сторінка з фотографією та особистими даними.
• ID-картка: Обидві сторони документа.
• Водійське посвідчення: Обидві сторони документа.

Важливо, щоб документ був дійсним, не мав закінченого терміну дії, і всі дані (ім'я, дата народження, фотографія) були чітко видимі. Ім'я на документі має повністю збігатися з ім'ям, вказаним у вашому обліковому записі Panosta.

Для підтвердження вашої адреси проживання вам необхідно надати документ, виданий протягом останніх трьох місяців. Прийнятними документами є:

• Рахунок за комунальні послуги (електрика, газ, вода, інтернет, стаціонарний телефон).
• Банківська виписка або виписка з кредитної картки.
• Офіційний документ від державного органу, що підтверджує адресу.

На документі повинні бути чітко вказані ваше повне ім'я, адреса проживання та дата видачі. Адреса має збігатися з адресою, вказаною у вашому профілі Panosta.

Для забезпечення безпеки ваших фінансових транзакцій та запобігання несанкціонованому використанню платіжних засобів, ми можемо вимагати верифікацію методу поповнення або виведення коштів. Залежно від обраного вами методу, це може включати:

• Банківські картки (Visa, Mastercard): Фотографія лицьової сторони картки, де видно перші 6 та останні 4 цифри номера картки, ваше ім'я та термін дії. CVV/CVC код на звороті має бути прихований.
• Банківські перекази: Скріншот або фотографія банківської виписки, де видно ваше ім'я, номер рахунку та назву банку.
• Електронні гаманці (наприклад, Skrill, Neteller): Скріншот вашого облікового запису в електронному гаманці, де чітко видно ваше ім'я та адресу електронної пошти, пов'язану з гаманцем.

Ім'я власника платіжного методу має збігатися з ім'ям, зареєстрованим у вашому обліковому записі Panosta. Використання платіжних методів, що належать третім особам, суворо заборонено.

У деяких випадках, особливо при великих транзакціях або за наявності певних регуляторних вимог, Panosta може запросити інформацію про джерело ваших коштів. Це є частиною наших зобов'язань щодо боротьби з відмиванням грошей (AML). Документи, що можуть підтвердити джерело коштів, включають:

• Довідки про заробітну плату.
• Виписки з банківського рахунку, що показують регулярні надходження.
• Документи, що підтверджують продаж майна або спадщину.
• Декларації про доходи.

Ця розширена належна перевірка проводиться з метою переконатися, що кошти, які використовуються на платформі Panosta, отримані законним шляхом. Вся інформація обробляється з дотриманням найвищих стандартів конфіденційності та безпеки даних, відповідно до нашої Політики конфіденційності.

Після того, як ви завантажите необхідні документи через захищений розділ вашого облікового запису Panosta, наша команда верифікації розпочне їх перевірку. Ми прагнемо обробляти всі запити на верифікацію якомога швидше. Зазвичай, цей процес займає від 24 до 72 годин, залежно від обсягу запитів та складності наданих документів.

Ви отримаєте сповіщення електронною поштою або через повідомлення в обліковому записі, щойно верифікація буде завершена. У випадку, якщо нам знадобиться додаткова інформація або уточнення, ми зв'яжемося з вами. Будь ласка, переконайтеся, що ваші контактні дані актуальні.

Ми розуміємо важливість захисту ваших особистих даних. Усі документи, які ви надаєте для верифікації, зберігаються на захищених серверах із застосуванням сучасних технологій шифрування. Доступ до цих даних мають лише авторизовані співробітники Panosta, які пройшли спеціальне навчання з обробки конфіденційної інформації.

Ми дотримуємося всіх вимог GDPR та інших відповідних законів про захист даних. Ваші документи не передаються третім сторонам, за винятком випадків, коли це вимагається законом або нашим ліцензуючим органом. Для отримання детальнішої інформації, будь ласка, ознайомтеся з нашою Політикою конфіденційності.

Panosta суворо дотримується всіх міжнародних та національних законів і нормативних актів, спрямованих на боротьбу з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням тероризму (CFT). Процедури KYC є невід'ємною частиною наших зобов'язань AML/CFT. Це включає моніторинг транзакцій та поведінки користувачів для виявлення та запобігання будь-якій підозрілій діяльності.

Ми співпрацюємо з відповідними регуляторними та правоохоронними органами, надаючи інформацію за запитом, якщо це необхідно для розслідування потенційних злочинів. Наша мета, створити прозоре та безпечне ігрове середовище, вільне від незаконної фінансової діяльності.

У Panosta ми суворо забороняємо участь у азартних іграх особам, які не досягли повнолітнього віку. Мінімальний вік для реєстрації та гри на нашій платформі становить 18 років, або вищий вік, встановлений законодавством вашої юрисдикції. Перевірка віку є обов'язковою частиною процесу KYC.

Якщо ми виявимо, що обліковий запис належить неповнолітній особі, він буде негайно заблокований, а всі виграші анульовані. Ми активно використовуємо різні інструменти для запобігання доступу неповнолітніх до наших послуг і закликаємо батьків використовувати програмне забезпечення для фільтрації контенту, щоб захистити своїх дітей.

Якщо процес верифікації затримується понад очікуваний термін, або якщо ви отримали повідомлення про те, що верифікація не вдалася, будь ласка, не хвилюйтеся. Це може статися з кількох причин:

• Документи були нечіткими або неповними.
• Інформація в документах не збігається з даними вашого облікового запису.
• Документи прострочені або недійсні.
• Нам потрібна додаткова інформація для завершення перевірки.

У таких випадках наша служба підтримки зв'яжеться з вами та надасть детальні інструкції щодо подальших кроків. Важливо оперативно реагувати на ці запити та надавати необхідні уточнення, щоб ми могли якомога швидше завершити процес. Якщо ви не надасте необхідні документи або інформацію протягом встановленого терміну, ваш обліковий запис може бути тимчасово призупинений, а виведення коштів заблоковано до завершення верифікації.

Якщо у вас виникли будь-які питання щодо процесу верифікації, ви потребуєте допомоги із завантаженням документів, або бажаєте дізнатися статус вашого запиту, будь ласка, зверніться до нашої служби підтримки клієнтів. Наша команда доступна 24/7 і готова надати вам професійну допомогу.

Ви можете зв'язатися з нами через:

• Онлайн-чат на сайті Panosta.
• Електронну пошту, вказану в розділі "Контакти".

Ми цінуємо ваше терпіння та співпрацю у забезпеченні безпечного та регульованого ігрового середовища для всіх користувачів Panosta.