KYC și Verificare

La Panosta, siguranța și integritatea platformei noastre sunt priorități absolute. Verificarea identității dumneavoastră nu este doar o cerință legală impusă de autoritățile de reglementare în domeniul jocurilor de noroc, ci și o măsură esențială pentru a vă proteja pe dumneavoastră și pe toți ceilalți utilizatori. Prin acest proces, ne asigurăm că fondurile sunt gestionate în mod responsabil, prevenim frauda, spălarea banilor și accesul minorilor la jocurile de noroc. Ne angajăm să oferim un mediu de joc sigur, transparent și conform cu toate reglementările în vigoare.

KYC, sau "Cunoaște-ți Clientul", este un set de procese standardizate în industria financiară și a jocurilor de noroc, concepute pentru a verifica identitatea clienților. Aceste proceduri ne permit să confirmăm că sunteți persoana care pretindeți a fi și să înțelegem mai bine profilul dumneavoastră de utilizator. Scopul principal al KYC este de a combate activitățile ilegale, precum spălarea banilor, finanțarea terorismului și frauda de identitate. Implementarea strictă a politicilor KYC la Panosta demonstrează angajamentul nostru față de un joc responsabil și un mediu online sigur pentru toți.

Procesul de verificare a identității poate fi inițiat în mai multe etape ale interacțiunii dumneavoastră cu Panosta. De obicei, solicităm documente de verificare la înregistrarea contului, înainte de prima depunere sau, cel mai frecvent, înainte de a procesa o cerere de retragere. De asemenea, putem solicita verificări suplimentare în cazul unor tranzacții semnificative, al unor modificări ale datelor personale sau dacă detectăm activități neobișnuite în contul dumneavoastră. Respectarea acestor cerințe este obligatorie pentru a continua să utilizați serviciile noastre.

Pentru a finaliza procesul KYC, Panosta vă poate solicita o serie de documente. Acestea sunt necesare pentru a confirma identitatea, adresa de domiciliu și, în anumite cazuri, metoda de plată sau sursa fondurilor. Toate documentele trebuie să fie valide, lizibile și, dacă este cazul, să nu fi expirat. Vă rugăm să pregătiți copii clare, color, ale documentelor solicitate.

Pentru a vă verifica identitatea, vom solicita unul dintre următoarele documente, care trebuie să includă o fotografie clară, numele complet, data nașterii și data de expirare:

• Carte de identitate națională (CI/BI)
• Pașaport
• Permis de conducere (cu fotografie)

Asigurați-vă că toate cele patru colțuri ale documentului sunt vizibile și că nu există reflexii sau umbre care să obtureze informațiile esențiale.

Pentru a confirma adresa dumneavoastră de domiciliu, avem nevoie de un document emis în ultimele trei luni, care să conțină numele dumneavoastră complet și adresa curentă. Exemple acceptate includ:

• Factură de utilități (electricitate, gaz, apă, internet, telefon fix)
• Extras de cont bancar sau extras de card de credit (fără a afișa numărul complet al cardului)
• Chitanță de plată a chiriei (emisă de o agenție sau proprietar, cu contract valid)
• Scrisoare oficială de la o autoritate guvernamentală

Documentele trebuie să fie datate și să corespundă adresei înregistrate în contul dumneavoastră Panosta.

În funcție de metoda de plată utilizată pentru depuneri și retrageri, Panosta poate solicita documente suplimentare pentru a confirma că sunteți deținătorul legal al acesteia. Aceasta poate include:

• Carduri bancare: O fotografie a părții frontale a cardului, unde sunt vizibile primele șase și ultimele patru cifre ale numărului cardului, numele titularului și data de expirare. Vă rugăm să acoperiți restul cifrelor. Partea din spate a cardului poate fi solicitată, cu codul CVV/CVC acoperit.
• Portofele electronice (e-wallets): O captură de ecran a contului dumneavoastră de portofel electronic, care să arate numele titularului contului și adresa de email/ID-ul contului, confirmând că este asociat cu dumneavoastră.
• Transfer bancar: Un extras de cont bancar recent care să confirme numele titularului contului și numărul de cont (IBAN).

Aceste măsuri sunt esențiale pentru a preveni utilizarea neautorizată a instrumentelor de plată.

În anumite circumstanțe, în special pentru tranzacții de valori mari sau în cazul unor activități care ridică semne de întrebare, Panosta poate fi obligată să solicite informații și documente privind sursa fondurilor utilizate pentru joc. Aceasta este o cerință legală în conformitate cu reglementările privind combaterea spălării banilor. Documentele pot include, dar nu se limitează la, extrase de cont bancar, dovezi ale veniturilor (fluturași de salariu, contracte de muncă, declarații fiscale), documente care atestă vânzarea de proprietăți sau moșteniri. Acest proces, cunoscut sub denumirea de Due Diligence Extins (EDD), ne ajută să menținem un mediu de joc sigur și conform.

După ce ați încărcat documentele solicitate prin intermediul platformei noastre securizate, echipa noastră de conformitate va începe procesarea acestora. Ne străduim să finalizăm verificările în cel mai scurt timp posibil, de obicei în 24-48 de ore. În perioadele aglomerate sau dacă sunt necesare clarificări suplimentare, procesul poate dura puțin mai mult. Vă vom notifica prin email sau prin mesaj în contul dumneavoastră odată ce verificarea este finalizată sau dacă avem nevoie de informații suplimentare. Apreciem răbdarea și cooperarea dumneavoastră în acest sens.

La Panosta, securitatea datelor dumneavoastră personale este de o importanță capitală. Toate documentele și informațiile pe care ni le furnizați sunt tratate cu cea mai mare confidențialitate și sunt stocate pe servere securizate, protejate prin tehnologii avansate de criptare. Accesul la aceste date este strict limitat la personalul autorizat, care are nevoie de ele pentru a îndeplini sarcinile de verificare. Respectăm cu strictețe legislația privind protecția datelor, inclusiv GDPR, asigurându-ne că informațiile dumneavoastră sunt protejate împotriva accesului neautorizat, pierderii sau utilizării abuzive.

Panosta operează în conformitate cu cele mai stricte legi și reglementări internaționale și naționale privind combaterea spălării banilor (AML) și finanțării terorismului (CTF). Politicile noastre KYC sunt o componentă cheie a strategiei noastre AML. Monitorizăm constant tranzacțiile și activitățile conturilor pentru a identifica și raporta orice comportament suspect autorităților competente. Prin respectarea acestor măsuri, contribuim la un sistem financiar global mai sigur și la prevenirea utilizării platformei noastre pentru activități ilegale.

Jocurile de noroc sunt strict interzise persoanelor sub vârsta legală (18 ani în România). Verificarea vârstei este o parte esențială a procesului nostru KYC. Prin solicitarea documentelor de identitate, ne asigurăm că toți utilizatorii Panosta au împlinit vârsta legală pentru a juca. Orice cont suspectat că aparține unui minor va fi imediat suspendat și investigat, iar fondurile aferente pot fi confiscate. Ne angajăm să protejăm minorii și să promovăm un joc responsabil.

Dacă procesul de verificare întâmpină întârzieri sau dacă documentele furnizate nu sunt suficiente pentru a confirma identitatea dumneavoastră, vă vom contacta pentru a solicita informații suplimentare sau clarificări. Este important să răspundeți prompt solicitărilor noastre pentru a evita întreruperi ale serviciilor. În cazul în care verificarea nu poate fi finalizată cu succes, Panosta își rezervă dreptul de a suspenda sau închide contul dumneavoastră și de a reține orice fonduri până la clarificarea situației, conform obligațiilor legale.

Înțelegem că procesul de verificare poate ridica întrebări. Echipa noastră de suport clienți este disponibilă pentru a vă asista pe parcursul întregului proces. Dacă aveți nelămuriri, întâmpinați dificultăți la încărcarea documentelor sau aveți nevoie de clarificări suplimentare, vă rugăm să nu ezitați să ne contactați prin chat live sau email. Suntem aici pentru a vă ghida și pentru a ne asigura că experiența dumneavoastră la Panosta este cât mai simplă și sigură posibil.